DeFi: 1 подробное руководство по децентрализованным финансам (DeFi)

В целом, децентрализованное финансирование (Defi), которое управляет цепочкой блоков, все еще находится в зачаточном состоянии, но предлагает привлекательное предложение, благодаря которому отдельные лица и учреждения могут использовать более широкий доступ к финансовым приложениям без необходимости в доверии финансового посредника. Это развитие может принести пользу людям, которые ранее не имели доступа к этим финансовым услугам. Кроме того, Defi обещает всеобъемлющий рынок капитала.

Что такое Defi?

Defi подчеркивает более широкий подход к общей децентрализации в традиционном финансовом секторе. Суть инициативы - открытие традиционных финансовых услуг для всех, предоставление экосистемы нелицензионных финансовых услуг на основе инфраструктуры блокчейн.

В целом Defi - это амбициозная попытка децентрализовать фундаментальные случаи традиционного финансового использования, такие как торговля блокчейном, кредитование, инвестирование, управление капиталом, платежи и страхование. Defi основан на децентрализованных приложениях или протоколах (dApps). Запуская эти dApps в блокчейне, вы обеспечиваете финансовую сеть одноранговых аккаунтов. Как и строительные блоки Lego, каждое приложение можно комбинировать. Смарт-контракты функционируют как сопоставимые соединители с четко определенными API-интерфейсами в традиционных системах.

Возвышение Defi

Хотя инициатива по финансированию с открытым исходным кодом в значительной степени не зависит от блокчейна, она работает на более гибких блокчейнах (т. Е. Программируемых смарт-контрактах), а также на сильной базе разработчиков. Все больше и больше криптоорганизаций предоставляют решения для Defi Blockchain. Назовем 5 самых популярных протоколов, используемых для смарт-контрактов.

Как видите, это все блокчейны с привязанной к ним криптовалютой. Следовательно, эти криптовалюты: Ethereum (ETH), БинансКоин (BNB), Волны (волны), Эос (ЭОС) и Tron (TRX) пользуются популярностью у многих инвесторов. Совокупный объем Defi этих смарт-контрактов по состоянию на 1-1-21 составил 2.04 миллиарда долларов. Кроме того, смарт-контракты использовались для бирж (854.49 миллиона долларов) и азартных игр (10.6 миллиона долларов).

Теперь, когда мы знаем основы Defi, пришло время немного глубже погрузиться в экосистему Defi.

Экосистема Defi

Экосистема Defi и ее продукты Различные продукты, включенные в Defi, также известны как финансирование с открытым исходным кодом, поскольку это экосистема, в которой блокчейны, цифровые активы и открытые протоколы интегрированы в обычные финансовые структуры. Давайте посмотрим на некоторые из этих продуктов.

1.Открытые протоколы займа:

Как следует из названия, это блокчейн-платформа для заимствования цифровых денег, протоколы открытого кредитования являются наиболее популярными среди других секторов открытого финансирования в последние годы. Как и в банке, пользователи вкладывают свои деньги, и когда кто-то ссужает им цифровые активы, они получают проценты. Но вместо посредников здесь смарт-контракты диктуют условия займа, связывают кредиторов и заемщиков и распределяют процентные ставки. Из-за врожденной прозрачности блокчейна и отсутствия посредников кредитор получает более высокую прибыль и более четко понимает риски.

Протокол открытого кредитования основан на общедоступной цепочке блоков, например Ethereum (ETH), а также из-за важности его способности предоставлять цифровые активы в кредит, он может получить широкое распространение во всем мире. Он предлагает несколько преимуществ по сравнению с традиционными кредитными услугами.

• Интеграция с кредитами или займами с цифровыми активами.

• Гарантия цифровых активов на случай невозврата кредита.

• Текущие расчеты по сделкам и новые способы обеспечения кредита.

• Стандартизация и функциональная совместимость, которые также могут снизить затраты за счет автоматизации.

• Отсутствует проверка кредитоспособности, что означает лучший доступ для людей, не имеющих доступа к традиционным услугам.

2. МейкерДАО:

Это стало одним из самых популярных протоколов децентрализованного кредитования. Видно, что компания предложила несколько повышений уровня стабильности для поддержания паритета с Ценовой паритет Dai-USD, из-за проблем с масштабом. Последний позволяет пользователям брать и сдавать в долг цифровые активы, но использует хорошо известные модели кредитования, такие как проверки кредитоспособности и компания, которая обрабатывает заявки на возврат кредита.

3. Стабильные монеты:

В отличие от других криптовалют с переменными значениями, стейблкоины - это токены, выпущенные блокчейном, предназначенным для хранения определенной стоимости. Обычно это связано с фиатными валютами, такими как доллар США, но часто и с другими активами, такими как золото. Стабильная валюта включает обеспечение для адаптации к изменениям цен.

Однако ассоциация делает стабильные монеты централизованными, что вызывает так называемыйединая точка отказа'. Эти стабильные монеты требуют доверия к централизованной организации и поэтому подвержены капитальным потерям и дестабилизации из-за внешних геополитических факторов. Это также становится рискованным, когда отсутствует уверенность в способности центральной стороны защищать переводные векселя.

Эта проблема решается за счет того, что эти монеты становятся стабильными и проверяемыми. Имейте в виду, что компании, стоящие за этими стабильными монетами, получают проценты с денежных средств, внесенных пользователями, которые вносят средства на банковский счет. Исследования показывают, что со временем эта ценовая наценка уменьшится и принесет больше пользы покупателю. Если вы хотите узнать больше о стабильных монетах, посетите нашу специальную страницу стабильных монет (в будущем).

Это 10 самых популярных токенов Defi

В то время как инвестирование или торговля криптовалютой считается «ранней стадией», инвестирование в токены Defi еще более младенческое. С одной стороны, это означает, что можно получить очень интересную прибыль от инвестиций. С другой стороны, это означает, что рынок еще более волатильный и нерегулируемый, чем рынок криптовалют. Однако вложения в токены Defi становятся все более популярными. Ниже вы найдете самые крупные токены Defi, отсортированные по рыночной капитализации.

Преимущества Defi

Defi основан на блокчейне. Блокчейн часто называют инфраструктурой общего уровня, поэтому в Defi его можно рассматривать как группу приложений второго уровня. Это позволяет Defi быть неотъемлемой частью фундаментальных характеристик децентрализации. Важно отметить, что это верно только в том случае, если сама цепочка блоков децентрализована. При выполнении этого условия основные преимущества открытия финансового актива делятся с основными преимуществами блокчейна:

• Настоящая децентрализация обеспечивает сопротивление переписи, глобальное участие независимо от социального статуса и освобождает надежные третьи стороны.

• Использование блокчейна в качестве технологической инфраструктуры обеспечивает относительно быстрые и дешевые транзакции / соглашения, неизменность финансовых контрактов и автоматизацию контрактов.

• Программы Defi обычно позволяют пользователю сохранять личные ключи. Он известен как хранитель в экосистеме блокчейна. Пользователь имеет полный контроль над деньгами без надежной третьей стороны.

• Повышение прозрачности экосистемы, а значит, и ценовая и рыночная эффективность. Для клиента нет минимального риска, такого как асимметричные данные, а личные интересы управляются прозрачным протоколом.

• Defi продвигает сетевые эффекты, поскольку множество инноваций генерируется уникальной комбинацией различных проектов в приложениях уровня 2 или даже уровня 3.

Вывод:

Децентрализованное финансирование или децентрализованное финансирование хочет нарушить текущую финансовую систему, предлагая новые решения для публичного блокчейна. Defi реорганизует существующие традиционные финансовые системы, определяемые централизацией, и позволяет людям общаться напрямую с помощью децентрализованных, безопасных и прозрачных протоколов. Сама природа движения устраняет проблему доверия к человеческим рукам и использует код, который он выполняет, для обеспечения полной безопасности.

Отказ от ответственности

Обратите внимание, что наш сайт не дает никаких финансовых советов. Представленные статистические данные и информация предоставлены исключительно в качестве возможного источника для вашего собственного исследования (инвестирования) в криптовалюту и / или в образовательных / развлекательных целях. Несмотря на наши усилия по предоставлению информации правильно и своевременно, мы не несем никакой ответственности за любые недостатки в предоставленных данных и / или информации. Кроме того, пожалуйста, используйте на этом сайте партнерские ссылки. Это означает, что мы можем заработать вклад в расходы на эксплуатацию этого сайта и предоставление бесплатной информации, если вы решите щелкнуть (одну из) выданных ссылок.