DeFi: 1 umfassender Leitfaden zur dezentralen Finanzierung (DeFi)

Im Allgemeinen steckt die dezentrale Finanzierung (Defi), die die Blockchain antreibt, noch in den Kinderschuhen, bietet jedoch einen attraktiven Vorschlag, mit dem Einzelpersonen und Institutionen einen breiteren Zugang zu Finanzanträgen nutzen können, ohne dass ein Vertrauen der Finanzintermediäre erforderlich ist. Diese Entwicklung könnte Menschen zugute kommen, die zuvor keinen Zugang zu diesen Finanzdienstleistungen hatten. Auch Defi verspricht einen umfassenden Kapitalmarkt.

Was ist Defi?

Defi betont einen breiteren Ansatz zur allgemeinen Dezentralisierung im traditionellen Finanzsektor. Das Herzstück der Initiative ist die Öffnung traditioneller Finanzdienstleistungen für alle, die ein Ökosystem nicht lizenzierter Finanzdienstleistungen auf Basis der Blockchain-Infrastruktur bieten.

Insgesamt ist Defi ein ehrgeiziger Versuch, grundlegende Fälle traditioneller finanzieller Nutzung wie Blockchain-Handel, Kreditvergabe, Investitionen, Vermögensverwaltung, Zahlungen und Versicherungen zu dezentralisieren. Defi basiert auf dezentralen Anwendungen oder Protokollen (dApps). Indem Sie diese dApps in der Blockchain ausführen, stellen Sie ein finanzielles Netzwerk von Peer-Konten sicher. Wie Lego-Bausteine ​​kann jede dApp kombiniert werden. Intelligente Verträge fungieren in herkömmlichen Systemen als vergleichbare Konnektoren mit genau definierten APIs.

Der Aufstieg von Defi

Obwohl die Open-Source-Finanzierungsinitiative weitgehend unabhängig von Blockchain ist, arbeitet sie mit flexibleren Blockchains (dh programmierbaren intelligenten Verträgen) sowie mit einer starken Entwicklerbasis. Immer mehr Krypto-Institutionen bieten Blockchain-Lösungen für Defi an. Wir nennen die 5 beliebtesten Protokolle für intelligente Verträge.

ProtokollBand 1-1-21
Ethereum2,5 Milliarden
Binance Smart Chain141.53 Millionen
Surf37.61 Millionen
Eos8.4 Millionen
Tron8.03 Millionen
beliebteste intelligente Vertragsplattformen 2021

Wie Sie sehen können, sind dies alles Blockchains, an die eine Kryptowährung angehängt ist. Daher diese Kryptowährungen: Ethereum (ETH), BinanceCoin (BNB), Wellen (Wellen), Eos (EOS) . Tron (TRX) sind bei vielen Investoren beliebt. Das Gesamtvolumen von Defi dieser intelligenten Verträge per 1-1-21 betrug 2.04 Milliarden US-Dollar. Darüber hinaus wurden intelligente Verträge für Börsen (854.49 Mio. USD) und Glücksspiele (10.6 Mio. USD) verwendet.

Jetzt kennen wir die Basis von Defi. Es ist Zeit, etwas tiefer in das Defi-Ökosystem einzutauchen.

Das Defi-Ökosystem

Defi-Ökosystem und seine Produkte Die verschiedenen in Defi enthaltenen Produkte werden auch als Open-Source-Finanzierung bezeichnet, da es sich um ein Ökosystem handelt, in dem Blockchains, digitale Assets und offene Protokolle in herkömmliche Finanzstrukturen integriert sind. Schauen wir uns einige dieser Produkte an.

1. Offene Darlehensprotokolle:

Wie der Name schon sagt, handelt es sich um eine Blockchain-Plattform für die Kreditaufnahme von digitalem Geld. Offene Kreditvergabeprotokolle sind in den letzten Jahren unter anderen Open-Finance-Sektoren am beliebtesten. Wie eine Bank zahlen Benutzer ihr Geld ein und wenn ihnen jemand digitale Vermögenswerte leiht, verdienen sie Zinsen. Anstelle von Vermittlern bestimmen intelligente Verträge hier die Kreditbedingungen, verbinden Gläubiger und Kreditnehmer und verteilen die Zinssätze. Aufgrund der angeborenen Transparenz der Blockchain und der Abwesenheit von Vermittlern erzielt der Kreditgeber höhere Gewinne und versteht die Risiken klarer.

Das Open Lending-Protokoll basiert auf einer öffentlichen Blockchain wie Ethereum (ETH)Aufgrund der Bedeutung seiner Fähigkeit, digitale Vermögenswerte zu verleihen, kann es weltweit weit verbreitet sein. Es bietet mehrere Vorteile gegenüber herkömmlichen Kreditdienstleistungen.

• Integration mit Krediten oder Krediten mit digitalen Assets.

• Garantie für digitale Assets bei Kreditausfall.

• Aktuelle Abwicklung von Transaktionen und neue Möglichkeiten zur Sicherung des Darlehens.

• Standardisierung und Interoperabilität, wodurch auch die Kosten durch Automatisierung gesenkt werden können.

• Es gibt keine Bonitätsprüfung, was einen besseren Zugang für Personen bedeutet, die keinen Zugang zu herkömmlichen Diensten haben.

2. MakerDAO:

Dies ist zu einem der beliebtesten dezentralen Kreditprotokolle geworden. Es ist ersichtlich, dass das Unternehmen mehrere Stabilitätsratenerhöhungen vorgeschlagen hat, um die Parität mit dem zu erhalten Dai-USD Preisparitätaufgrund von Skalenproblemen. Letzteres ermöglicht es Benutzern, digitale Vermögenswerte auszuleihen und zu verleihen, verwendet jedoch bekannte Kreditmodelle wie Bonitätsprüfungen und ein Unternehmen, das Rückkreditanträge bearbeitet.

3. Stabile Münzen:

Im Gegensatz zu anderen Kryptowährungen mit variablen Werten sind Stablecoins Token, die von einer Blockchain ausgegeben werden, die einen bestimmten Wert enthält. Dies ist normalerweise mit Fiat-Währungen wie dem US-Dollar verbunden, häufig jedoch mit anderen Vermögenswerten wie Gold. Eine stabile Währung enthält Sicherheiten zur Anpassung an Preisänderungen.

Der Verein macht jedoch stabile Münzen zentralisiert, was zu einem sogenannten "der Punkt des Versagens'. Diese stabilen Münzen erfordern das Vertrauen in eine zentralisierte Einheit und unterliegen daher Kapitalverlusten und einer Destabilisierung durch externe geopolitische Faktoren. Es wird auch riskant, wenn das Vertrauen in die Fähigkeit der Zentralpartei, Wechsel zu schützen, fehlt.

Dieses Problem wird gelöst, indem diese Münzen stabil und überprüfbar gemacht werden. Beachten Sie, dass die Unternehmen, die hinter diesen stabilen Münzen stehen, Zinsen auf das Geld verdienen, das von Benutzern eingezahlt wird, die auf ein Bankkonto einzahlen. Untersuchungen zeigen, dass diese Preisspanne im Laufe der Zeit sinken und dem Kunden mehr zugute kommen würde. Wenn Sie mehr über stabile Münzen erfahren möchten, besuchen Sie bitte unsere spezielle Seite für stabile Münzen (in Kürze).

Dies sind die 10 beliebtesten Defi-Token

Während das Investieren oder Handeln in Krypto als "früh" angesehen wird, ist das Investieren in Defi-Token noch kindischer. Einerseits bedeutet dies, dass sehr interessante Kapitalrenditen erzielt werden müssen. Andererseits bedeutet dies, dass der Markt noch volatiler und unregulierter ist als der Kryptomarkt. Die Investition in Defi-Token wird jedoch immer beliebter. Unten finden Sie die größten Defi-Token, sortiert nach Marktkapitalisierung.

Name Preise24H%Diagramm (7D)
Terra-Luna
Terra (LUNA)
$ 34.53-0.91%
uniswap
Uniswap (UNI)
$ 24.400.400%
eingewickeltes Bitcoin
Eingewickeltes Bitcoin (WBTC)
$ 48,101.001.42%
dai
Durch (DAI)
$ 1.000-0.61%
aave
Aave (AAVE)
$ 351.77-0.85%
Brustkette
THORChain (RUNE)
$ 9.761.72%
Hersteller
Hersteller (MKR)
$ 2,822.920.980%
Sushi
Sushi (SUSHI)
$ 12.511.28%
havven
Synthetix-Netzwerk-Token (SNX)
$ 12.40-2.26%
Compound-Governance-Token
Verbindung (KOMP)
$ 397.550.140%
Sehnsuchtsfinanzierung
Jahrfinanzierung (YFI)
$ 33,537.000.450%
renbtc
renBTC (RENBTC)
$ 47,892.001.45%
ein
UMA (UMA)
$ 11.210.390%
Schleifenring
Schleifen (LRC)
$ 0.4570.450%

Defi Vorteile

Defi basiert auf Blockchain. Eine Blockchain wird häufig als allgemeine Schichtinfrastruktur bezeichnet. Unter Defi kann sie daher als Gruppe von Anwendungen der zweiten Schicht betrachtet werden. Dies ermöglicht es Defi, den grundlegenden Merkmalen der Dezentralisierung inhärent zu sein. Es ist wichtig zu beachten, dass dies nur dann zutrifft, wenn die Blockchain selbst dezentralisiert ist. Durch die Erfüllung dieser Voraussetzung werden die Hauptvorteile der Eröffnung eines finanziellen Vermögenswerts mit den Hauptvorteilen der Blockchain geteilt:

• Eine echte Dezentralisierung ermöglicht Widerstand gegen Volkszählungen, globale Beteiligung unabhängig vom sozialen Status und befreit zuverlässige Dritte.

• Die Verwendung von Blockchain als technologische Infrastruktur ermöglicht relativ schnelle und kostengünstige Transaktionen / Vereinbarungen, die Unveränderlichkeit von Finanzverträgen und die Automatisierung von Verträgen.

• Defi-Programme ermöglichen es dem Benutzer normalerweise, den Besitz privater Schlüssel zu behalten. Dies ist als Depotbank im Blockchain-Ökosystem bekannt. Der Benutzer hat die vollständige Kontrolle über das Geld ohne einen zuverlässigen Dritten.

• Mehr Transparenz des Ökosystems und damit Preis- und Markteffizienz. Es gibt kein Mindestrisiko für den Kunden, wie z. B. asymmetrische Daten, und persönliche Interessen werden durch ein transparentes Protokoll verwaltet.

• Defi fördert Netzwerkeffekte, da eine Vielzahl von Innovationen durch eine einzigartige Kombination verschiedener Projekte in Layer 2- oder sogar Layer 3-Anwendungen generiert werden.

Fazit:

Defi oder dezentrale Finanzierung will das derzeitige Finanzsystem stören, indem neue Lösungen in die öffentliche Blockchain gebracht werden. Defi reorganisiert bestehende traditionelle Finanzsysteme, die durch Zentralisierung definiert sind, und ermöglicht es den Mitarbeitern, direkt in dezentralen, sicheren und transparenten Protokollen zu kommunizieren. Die Art der Bewegung beseitigt das Problem des Vertrauens in menschliche Hände und verwendet den von ihr ausgeführten Code, um vollständige Sicherheit zu schaffen.

Haftungsausschluss

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